Пора и честь знать!
«В 2020 году вам выдан кредит в размере 28 млн. сумов на развитие животноводства». От таких слов сотрудника банка клиент впал в ступор. А потом вспомнил, что обращался в Гузалкентский филиал АТБ «Агробанк» за кредитом и с большими хлопотами предоставил необходимые документы. Однако тогда ему было отказано в выдаче кредита. «Получается, мой кредит выдан другому», с таким подозрением мужчина обратился в правоохранительные органы.
Да, к сожалению, такие ситуации не выдумка. В махинациях шести сотрудников данного финансового учреждения, сами того не зная, участвовали десятки граждан. С помощью «должников» хищениями кредитных средств, предназначенных для выделения в рамках госпрограммы «Каждая семья-предприниматель», они несколько лет присваивали средства, раскрыто более чем 40 случаев.
Вот один из эпизодов. Ботир (имена изменены), работавший менеджером в банке, обманным путем взял копию паспорта у своего знакомого. Затем на его имя, который никогда не обращался за кредитом, выделили 30 млн. сумов на «покупку швейных машин». В этом деле Ботиру помогает сослуживец Олим. Он оформляет необходимые документы с печатью и штампом семейного предприятия своих родителей «Давлатбек, Диержон, Севинч». Разумеется, глава банка также должен подписать эти документы. Анвар, работающий в банке начальником отдела по привлечению населения к предпринимательству и кредитования, легко согласился и подписал. Гайрат, работавший в то время заместителем управляющего отделением банка, «тщательно контролировал» эти документы. После подготовки всех документов Олим обналичил 3 млн. из 30 млн. сумов со счета семейного предприятия через пластиковую карту знакомого, а оставшуюся сумму перевел на счет Ботира. Затем деньги распределились между участниками «операции» в зависимости от их роли. Благодаря такой «деловой хватке», Гайрат в скором времени был назначен управляющим филиалом. После чего основная часть кредитов, выделяемых на основе специальных программ, осваивалась участниками группировки.
Особенно дела пошли в гору, когда к ним присоединился член кредитной комиссии в банке, руководитель фермерского хозяйства «Эъзоза ширин олма боғлари» Анвар.
- Когда-то он подавал документы на получение кредита по направлению животноводства, им можно воспользоваться, - сказал он, протягивая копию паспорта ничего не подозревающего гражданина. Вскоре на владельца паспорта оформили 28 млн. сумов кредита и перевели на счет фермерского хозяйства Анвара «на поставку скота».
Члены группы, не успевая потратить один кредит, спешили оформить следующий. Анвар заметил в своем архиве документы жительницы села Янги кишлок. Недолго думая и на нее оформили кредит в 10 млн. сумов на «приобретение скота», а деньги опять пришли в карман через счет того же фермерского хозяйства.
Члены кредитной контрольной комиссии Гайрат и Хасан устали мелочиться и начали играть по-крупному. Подделав подпись председателя фермерского хозяйства «Каршиобод даласи», они присвоили 57 211 000 сумов из средств Фонда государственной поддержки сельского хозяйства на выращивание урожая зерна 2021 года, заработную плату и другие отчисления.
Еще один гражданин обратился в этот банк за кредитом для приобретения племенного скота. А его документы только набили карманы членов группы. Женщина из села Эсабой никогда не обращалась за кредитом, но на ее имя выделены больше 25 млн. сумов и переведены на счет ООО «Солижон, Камрон, Эъзоза» на разведение цыплят и комбикорм. Еще трое граждан «взяли» кредит в размере 29 800 000 сумов на «повторный урожай». По поддельным документам в «Эъзоза ширин олма боглари» перечислено в общей сложности 89 600 000 сумов.
Тем временем группа развивается, Анвар и Олим, набравшие большой опыт в хищениях, постепенно начинают вступать в сговор с клиентами банка. Так, вместе с председателем ФХ «Озодбек пахта галла даласи» они выдали кредит в размере 132 млн. сумов не подозревающим об этом пятерым его родственникам. Более того 700 млн. сумов банковских кредитов выданы по документам более 20 граждан, представленных руководителями фермерских хозяйств, таких как «Учкун пахта галла даласи», «Сайфиддин, Шербек, Шерюрак», «Юсуф бобо даласи», «Янги равот баракаси» и т.д.
Кроме того, 223 млн. сумов целевых кредитов, выданные семейным предприятиям «Бекзоджон барака чорвалари» и «Каерма сифат чорва моллари», сначала переведены на счет ФХ «Эъзоза ширин олма боғлари», а уже потом через счета других хозяйств на свои.
Анвар даже не указывал в отчете 2020 года оборот своего фермерского хозяйства в 1 миллиард 660 тысяч сумов. То есть из бюджета утаил 171 миллион 136 тысяч 400 сумов налога на добавленную стоимость.
В конце концов всему пришел конец, преступление не остается безнаказанным. В районном суде по уголовным делам группе лиц зачитан приговор. Члены преступной группы, приговоренные к разным срокам исправительных работ, полностью возместили ущерб, причиненный банковскому учреждению и налоговым органам. Кроме того, четверо из них оштрафованы на 24 500 000 сумов с каждого. Разумеется, лишены права работать на официальных должностях в течение определенного периода времени.
Э. АХМЕДЖАНОВ,
прокурор Пастдаргомского района.
